ضرب الاجل بانک مرکزی برای بازرسی از شعب بانکی در زمینه مواجهه با تراکنش های مظنون به پولشویی
به گزارش نیازگاه، بانک مرکزی برای بازرسی ۲۴ هزار شعبه بانکی در تمام کشور در حوزه رویارویی با تراکنش های مظنون به پولشویی و حساب های اجاره ای اولتیماتوم یک ماهه داد.
باشگاه خبرنگاران جوان - فرشاد محمدپور در حاشیه جلسه با روسای هیأت مدیره و مدیران مبارزه با پولشویی شبکه بانکی، اظهار داشت: هدف از برگزاری این جلسه در شرایط خاص ارزی تأکید بر حساسیت مبحث مبارزه با پولشویی در شبکه بانکی است. یکی از با اهمیت ترین وظایف هیأت مدیره بانکها و ادارات مبارزه با پولشویی، نظارت و رصد دقیق تراکنش های مشکوک است. با ابلاغ بانک مرکزی، شبکه بانکی باید تمرکز ویژه ای بر تراکنش های انجام شده داشته باشد و تراکنش ها نباید ظن به پولشویی بهمراه داشته باشند. در این صورت خود بانکها باید در لایحه اول با چنین تراکنش هایی برخورد کنند.
محمدپور با تأکید بر این که بانک مرکزی طبق قانون، ابزارهای موردنیاز برای مواجهه با تراکنش های با ماهیت پولشویی را دارد، تصریح کرد: طبق ماده ۴۲ قانون بانک مرکزی این بانک می تواند با ابزارهایی که در اختیار دارد با چنین تراکنش های مشکوکی برخورد کند ولی تأکید بر این است که پیش از ورود بانک مرکزی به این موارد، خود بانکها برخوردهای لازم را داشته باشند.
معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی با اشاره به ماموریتی که بانک مرکزی در زمینه مبارزه با پولشویی به شبکه بانکی ابلاغ کرده است، تصریح کرد: بعنوان یک ماموریت مهم به شبکه بانکی تأکید می شود که شناسایی افراد مظنون دارای تراکنش هایی که ماهیت پولشویی دارند بطور ویژه در دستور کار شبکه بانکی قرار گیرد. همینطور شبکه بانکی موظف شده است که در بازه زمانیکه برای آنها مشخص شده است بازرسی های حضوری از شعب داشته باشند.
عضو هیأت عامل بانک مرکزی با اشاره به این که باید ظرف یک ماه آینده همه 24 هزار شعب بانکها در تمام کشور در زمینه مبارزه با پولشویی و مواجهه با تراکنش های مشکوک بازرسی شوند، اظهار داشت: در این بازرسی ها، عملکرد شعب درباب شناسایی حساب های اجاره ای، شناسایی افراد مظنون به پولشویی، شناسایی افرادی که بازار ارز و طلا را گرفتار التهاب می کنند و دیگر اقدامات در رابطه با این زمینه بررسی خواهد شد. همینطور علاوه بر روسای هیأت مدیره بانک ها، بانک مرکزی هم بعنوان نهاد پشتیبان، نظاره گر خواهد بود و بررسی های لازم را انجام خواهد داد.
معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی با اشاره به اینکه نتایج این بررسی ها در جلساتی که بطور منظم بصورت هفتگی در بانک مرکزی برگزار می شود، بررسی خواهد شد، خاطرنشان کرد: عملکرد بانکها در زمینه مبارزه با پولشویی و تراکنش های مشکوک بصورت هفتگی بررسی می شود و چنانچه بانکی در این مورد عملکرد خوبی نداشته باشد با استفاده از ظرفیتهای قانونی حتما بانک مرکزی برخوردهای لازم را خواهد داشت. در این مورد ظرف یک سال قبل با دو بانک بطور مشخص برخورد شده است.
محمدپور با تأکید بر این که از شبکه بانکی انتظار می رود تا وظایف و مسئولیت هایی که در قالب قوانین مبارزه با پولشویی به آنها محول شده را به نحو احسن انجام دهند، بیان داشت: در این دوره خاص، مبارزه با پولشویی مبحث بسیار مهم و ویژه ای برای بانک مرکزی است بنابراین عملکرد بانکها در این مورد بطور ویژه سنجیده و بررسی خواهد شد.
این مقام مسئول بانک مرکزی، اضافه کرد: علاوه بر بازرسی هایی که توسط شبکه بانکی از شعب صورت خواهد گرفت، بانک مرکزی هم با استفاده از ظرفیتهای بازرسی که دارد بصورت ویژه در زمینه شناسایی حساب های اجاره ای، افراد مظنون به پولشویی و تراکنش های مشکوک فعال خواهد بود و بازرسی های لازم را انجام خواهد داد.
وی در انتها با اشاره به مصداق های پولشویی و تراکنش های مشکوک، اظهار داشت: این مصداق ها هم در قانون بانک مرکزی و هم برمبنای دستورالعمل هایی که توسط واحد اطلاعات مالی (FIU) بوسیله بانک مرکزی به شبکه بانکی ابلاغ گردیده است و بانکها کاملا از معیارها و مصداق های پولشویی، تراکنش های مشکوک و حساب های اجاره ای آگاهی دارند و در قالب این معیارها باید برخوردهای قانونی لازم را داشته باشند.
منبع: بانک مرکزی
حرف آخر اینکه محمدپور با تکیه بر اینکه بانک مرکزی طبق قانون، ابزارهای موردنیاز برای مواجهه با تراکنش های با ماهیت پولشویی را دارد، اشاره کرد: طبق ماده ۴۲ قانون بانک مرکزی این بانک می تواند با ابزارهایی که در اختیار دارد با چنین تراکنش های مشکوکی برخورد کند ولی تاکید بر اینست که قبل از ورود بانک مرکزی به این موارد، خود بانک ها برخوردهای لازم را داشته باشند. عضو هیات عامل بانک مرکزی با اشاره به اینکه باید ظرف یک ماه آتی همه 24 هزار شعب بانک ها در تمام کشور در حوزه مبارزه با پولشویی و مواجهه با تراکنش های مشکوک بازرسی شوند، گفت: در این بازرسی ها، عملکرد شعب درباب شناسایی حساب های اجاره ای، شناسایی افراد مظنون به پولشویی، شناسایی اشخاصی که بازار ارز و طلا را گرفتار التهاب می کنند و دیگر اقدامات در ارتباط با این زمینه بررسی خواهد شد. معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی با اشاره به این که نتایج این بررسی ها در جلساتی که به طور منظم به صورت هفتگی در بانک مرکزی برگزار می شود، بررسی خواهد شد، تصریح کرد: عملکرد بانک ها در حوزه مبارزه با پولشویی و تراکنش های مشکوک به صورت هفتگی بررسی می شود و درصورتیکه بانکی در این مورد عملکرد خوبی نداشته باشد با استفاده از ظرفیت های قانونی حتماً بانک مرکزی برخوردهای لازم را خواهد داشت.
منبع: niazgah.ir
این مطلب را می پسندید؟
(1)
(0)
تازه ترین مطالب مرتبط
نظرات بینندگان در مورد این مطلب